El lavado de dinero: una amenaza más allá del narcotráfico en México
México enfrenta un desafío importante en cuanto a la recaudación de impuestos, ya que solo logra captar el 17.7% de su Producto Interno Bruto (PIB), ubicándose como el octavo país con menor captación en América Latina, donde el promedio es del 21.3%. Estas cifras sitúan a México por debajo del promedio de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), que alcanza el 33.9%, según datos de la Comisión Económica para América Latina y el Caribe (Cepal).
Una de las razones detrás de estos bajos índices de recaudación es la gran informalidad que caracteriza a la economía mexicana. La evasión y elusión de impuestos son problemas recurrentes que impactan directamente en la capacidad del país para obtener recursos fiscales. La economía informal representa un fenómeno que afecta diversos sectores económicos, lo cual se convierte en un problema exponencial al permitir la entrada de dinero ilícito al sector formal, facilitando así el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, según la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo 2023 de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
La informalidad también es un factor que propicia la evasión fiscal y el contrabando, lo que representa un riesgo significativo en términos de lavado de dinero en México, advierte la UIF. Las empresas informales no están registradas en el Servicio de Administración Tributaria (SAT), no pagan impuestos como el Impuesto Sobre la Renta (ISR) ni brindan seguridad social a sus trabajadores, lo que dificulta su rastreo.
En 2023, la economía informal en México alcanzó su nivel más alto en al menos dos décadas, con una participación del 24.8% en el PIB. Además, más del 50% de los empleos en el país se encuentran en la informalidad, lo que refleja la magnitud del desafío que representa para las autoridades fiscales mexicanas.
Es necesario implementar medidas efectivas para combatir la informalidad y mejorar la recaudación de impuestos en México. La transparencia y la fiscalización son herramientas clave para promover la formalidad y reducir los riesgos asociados con la evasión fiscal y el lavado de dinero. Solo a través de un esfuerzo conjunto entre el gobierno, el sector privado y la sociedad en su conjunto, será posible fortalecer el sistema tributario mexicano y garantizar un desarrollo económico sostenible en el país.
