México desprotegido: bancos fallan en medidas antilavado y Senado ignora el terrorismo
México en alerta por vulnerabilidad ante el financiamiento al terrorismo
Angélica Ruiz López, presidenta de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP), ha emitido una advertencia preocupante para el país. En una reciente entrevista, Ruiz López señaló que México, siendo una de las sedes del mundial de fútbol en 2026, se encuentra en una posición vulnerable debido a la exclusión de la prevención del financiamiento al terrorismo por parte del Congreso.
Según Ruiz López, el financiamiento del terrorismo opera de manera distinta al lavado de dinero, ya que puede provenir de fuentes completamente legales. La falta de incorporación de esta temática en las obligaciones de la ley, como en el sistema de alertas, puede llevar a perder de vista el seguimiento de los recursos financieros, lo que representa un riesgo para la seguridad nacional.
Por otro lado, la senadora Verónica Noemí Camino Farjat ha justificado las reformas aprobadas a finales de junio, enfocadas en fortalecer las acciones contra el lavado de dinero. Sin embargo, estas reformas no incluyen la prevención del financiamiento al terrorismo, lo que ha generado preocupación en el sector financiero y en la sociedad en general.
Ruiz López ha destacado la necesidad de fortalecer con más recursos a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para que pueda llevar a cabo de manera efectiva sus labores de supervisión. Asimismo, ha hecho hincapié en la importancia de mejorar los sistemas de alerta, especialmente en las operaciones con Asia y Estados Unidos.
En el contexto actual, la CNBV cuenta con un presupuesto de poco más de 1,506 millones de pesos, una cifra que representa un 14% menos que en el año 2024. Ante el estancamiento económico que enfrenta el país, resultará complicado lograr un aumento de recursos para el año 2026, lo que podría afectar la capacidad de supervisión y prevención de actividades ilícitas.
Ruiz López ha destacado que si bien la normatividad en México es adecuada, el problema radica en su implementación. Además de la falta de recursos, existen sectores como el empresarial que no cuentan con el mismo nivel de control, lo que sugiere la necesidad de enfocar las reformas contra el lavado de dinero en dichos sectores.
En medio de estas preocupaciones, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) iniciará este mes la evaluación de la normatividad mexicana en materia de lavado de dinero. La evaluación, que también involucra a otras 38 naciones, concluirá el próximo año y será crucial para demostrar el compromiso de México en el combate a estas prácticas ilícitas.
En un contexto más reciente, la CNBV ha intervenido gerencialmente a instituciones financieras como Vector, Intercam y CI Banco, tras las acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. A pesar de las afirmaciones de operar dentro de la legalidad, estas empresas han sufrido cancelaciones y términos de contratos, lo que ha generado un daño reputacional significativo.
Ante esta situación, Cynthia Valeriano, profesora de Economía del Tecnológico de Monterrey, ha advertido sobre la necesidad de un nuevo proceso de revisión de normas financieras e instituciones de crédito. Se espera un endurecimiento de las normas, mayores requisitos y una mayor vigilancia por parte de las instituciones financieras para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
En conclusión, el riesgo de ser utilizado para actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo es una realidad latente en México. La sociedad en su conjunto, incluyendo las empresas y las instituciones financieras, debe ser consciente de la importancia de implementar medidas efectivas para prevenir estas prácticas y garantizar la integridad del sistema financiero del país.
