Intercam: El Banco Más Multado por Lavado de Dinero según el Tesoro
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha impuesto multas significativas a diversas instituciones financieras en México por diversas violaciones, especialmente relacionadas con la Prevención de Lavado de Dinero (PLD). Entre las entidades sancionadas se encuentran Intercam, Hipotecaria Vector, CI Banco, Scotiabank, Banco Autofin, Actinver, Banco Multiva y diversas Sofipos.
Intercam y su Casa de Bolsa fueron multados por conductas cometidas entre 2014 y 2016, con multas impuestas en 2020. Además, Intercam enfrentó una sanción de 6.5 millones de pesos por realizar intermediación con valores no inscritos en el Registro Nacional de Valores, en violación de la Ley del Mercado de Valores. La FinCEN también señaló a Intercam por facilitar pagos en nombre de empresas mexicanas involucradas en actividades ilícitas.
Por otro lado, Scotiabank lidera la lista de entidades multadas, con 8.2 millones de pesos en sanciones por errores en reportes de transferencias internacionales, aceptación de dólares en efectivo por encima del límite permitido y omisiones en la verificación de clientes. Banco Autofin y Actinver también han sido multados por diversas infracciones, mientras que Banco Multiva enfrentó sanciones relacionadas con PLD.
En el caso de las Sofipos, se han impuesto multas por un total de 37.6 millones de pesos desde 2021. Kubo Financiero encabeza la lista con 8.3 millones de pesos en sanciones, seguido por Te Creemos y CAME, que pagaron en conjunto 11.6 millones en más de 30 sanciones. CAME fue intervenida por la CNBV en 2025 debido a pérdidas patrimoniales y prácticas contables irregulares.
En cuanto a las Casas de Bolsa, la CNBV ha impuesto multas por casi 69 millones de pesos entre 2019 y 2025 por faltas relacionadas con PLD. Bursamétrica Mexicana es una de las instituciones más sancionadas, con 13.09 millones de pesos en multas por diversas deficiencias.
En resumen, las autoridades mexicanas continúan aplicando sanciones a instituciones financieras que incumplen con las regulaciones en materia de PLD, buscando fortalecer el sistema financiero y prevenir actividades ilícitas en el país.
