Intercam y CI Banco reciben bajas calificaciones en HR Ratings
El sistema financiero mexicano enfrenta una grave crisis tras las acusaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de opioides que han recaído sobre Intercam Banco y CI Banco. La intervención gerencial ordenada por la CNBV refleja el alto riesgo que enfrentan estas instituciones, con la sustitución de sus órganos administrativos y representantes legales en un intento por proteger los intereses de los ahorradores y clientes.
La reciente acción de la autoridad reguladora mexicana se produce luego del señalamiento del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de Estados Unidos, que identificó a estas entidades como centros de preocupación prioritaria. La prohibición de realizar transferencias de fondos hacia o desde Intercam Banco y sus subsidiarias, impuesta por FinCEN, entra en vigor en 21 días y amenaza con afectar gravemente la calificación crediticia de estas instituciones.
La situación se agrava con la inclusión de CI Banco en la lista de riesgo de operaciones sospechosas relacionadas con el crimen trasnacional. La degradación de las calificaciones de sus subsidiarias refleja la gravedad de la situación y pone en entredicho la solidez del conglomerado financiero en su totalidad.
Estos casos ponen en tela de juicio los mecanismos de control y supervisión del sistema bancario mexicano, así como la cooperación internacional en la lucha contra delitos financieros de alto impacto. Las próximas semanas serán cruciales para definir el futuro legal, regulatorio y crediticio de Intercam Banco y CI Banco, en medio de una creciente presión sobre el sistema financiero del país.
